Finanšu un kapitāla
tirgus komisija (FKTK) un AS BlueOrange Bank ir noslēgusi
administratīvo līgumu par tiesisko attiecību noteikšanu
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma
finansēšanas novēršanas (NILLTFN) likuma piemērošanas jomā,
lai panāktu uzlabojumus bankas
iekšējās kontroles sistēmas darbībā, informē
FKTK.
Līgumā paredzēts
piemērot bankai
soda naudu 1,25
miljonu
eiro apmērā.
Parakstot
administratīvo līgumu, FKTK un banka
ir vienojušās par izlīgumu, lai izbeigtu FKTK ierosināto
administratīvo lietu par FKTK pārbaudēs konstatētajiem
pārkāpumiem 2016. un 2017. gadā – Banka nav ievērojusi NILLTFN
likuma un FKTK izdoto normatīvo noteikumu prasības, piemēram, nav
pievērsusi pietiekamu
un īpašu uzmanību klientu savstarpēji saistītiem darījumiem,
kuriem šķietami nav ekonomiska mērķa, un nav nodrošinājusi
savlaicīgu un kvalitatīvu klientu padziļinātās izpētes veikšanu
un izpētes rezultātu dokumentēšanu, kā arī nav nodrošinājusi
aizdomīgu darījumu konstatēšanu un savlaicīgu ziņojumu
sniegšanu Kontroles dienestam. FKTK
ieskatā bankas
pieļautie pārkāpumi ir vērtējami kā būtiski, turklāt Banka
iepriekš ir sodīta par pārkāpumiem NILLTFN jomā.
FKTK priekšsēdētājs
Pēters Putniņš: «Banku
uzraudzības procesā šogad prioritāte ir bijusi risku
samazināšana. Kopš gada sākuma situācija Latvijas banku sektorā
ir radikāli mainījusies, to apliecina sektora statistiskie rādītāji
par riskanto klientu noguldījumu apjoma kritumu mūsu bankās. Ir
jāturpina arī līdzšinējās biznesa prakses transformācija, lai
sasniegtu patiešām pārliecinošas kontroles līmeni, tādējādi
mēs nodrošināsim arī valsts kopējā riska līmeņa samazināšanos
šajā jomā.»
Administratīvajā
līgumā puses ir vienojušās par paredzētajiem turpmākajiem
pasākumiem, ko Banka apņemas noteiktajos termiņos pilnībā
izpildīt, lai pilnveidotu NILLTFN iekšējās kontroles sistēmu.
Savukārt FKTK uzraudzīs, vai banka
pilda noteiktās apņemšanās līgumā noteiktajos termiņos un
noteiktajā apjomā.
Maksimālais
piemērojamais sods par šādiem pārkāpumiem ir 10%
no bankas
kopējā gada apgrozījuma, kas būtu 3 694 216 eiro.
Nosakot bankai
piemērojamās soda naudas apmēru, FKTK ņēma vērā, ka banka
pēc savas iniciatīvas izstrādāja pasākumu plānu pārbaudē
konstatēto trūkumu novēršanai un līguma noslēgšanas brīdī
bija izpildījusi
pasākumu plānā noteiktos uzdevumus, kā arī iesniedza detalizētu
informāciju par veiktajiem un plānotajiem ieguldījumiem
informācijas sistēmās un tehnoloģijās un darbinieku
kvalifikācijas celšanā, tāpat jāņem vērā, ka, slēdzot
administratīvo līgumu, soda naudas apmērs vienmēr tiek samazināts
par 50%. Ņemot
vērā Bankas pausto
apņēmību veikt pasākumus iekšējās kontroles sistēmas
uzlabošanā, sadarbību, kā arī, salīdzinot soda apmēru ar citām
kredītiestādēm par līdzīgiem pārkāpumiem (veida, apjoma,
smaguma ziņā),
kā arī to, ka 2019.
gadā banka
ir paredzējusi veikt papildu ieguldījumus NILLTFN riska
pārvaldībai, FKTK
piemērotais sods bankai
ir samazināts līdz minētajiem 1
246 798 eiro.