Ar
secinājumiem par vēsturiskiem trūkumiem iekšējās kontroles
sistēmās un pārvaldībā noslēgusies neatkarīgā izmeklēšana "Swedbank" Zviedrijā un Baltijas valstīs, kuru 12 mēnešu garumā
veica starptautiskais juridiskais birojs "Clifford Chance", informēja bankas pārstāvis Jānis Krops.
Līdzīgi
kā nesen publiskotajos Igaunijas un Zviedrijas banku uzraugu
atzinumos, arī starptautiskie eksperti secinājuši, ka bankā
vēsturiski bijuši trūkumi kontroles sistēmās, kas mazinātu
noziedzīgu iegūtu līdzekļu legalizācijas risku. Vienlaikus "Clifford Chance" neesot secinājuši, ka ir notikusi faktiska noziedzīgi
iegūtu līdzekļu legalizācija, informē J. Krops.
"Clifford
Chance" ziņojums norāda, ka laika posmā no 2014. – 2019. gada
sākumam "Swedbank" Baltijas struktūrvienību augsta riska klientu
kontos saņemti maksājumi kopsummā 17,8 miljardu eiro apjomā un no
tiem veikti maksājumi 18,9 miljardu eiro apmērā. Vislielākais
maksājumu apjoms bijis Igaunijā, turklāt pēdējo piecu gadu
periodā šādu darījumu īpatsvars ir būtiski sarucis līdz
aptuveni 1 procentam no kopējā maksājumu apjoma. Vienlaikus
izmeklētāji atzīst, ka nav gūti pierādījumi par šo darījumu
saistību ar naudas atmazgāšanu.
Ar
šīs neatkarīgās izmeklēšanas detalizēta ziņojuma publiskošanu
noslēgusies "Swedbank" vēsturisko darījumu izpēte.
Lai
novērstu šajā izmeklēšanā, kā arī Zviedrijas un Igaunijas
regulatoru pārbaudēs konstatētos trūkumus, "Swedbank Grupa" kopumā
īsteno 152 punktu uzlabojumu programmu, pēc kuras īstenošanas tā
apņēmusies kļūt par reģiona līderi cīņā ar finanšu
noziegumiem.
"Swedbank" jau iepriekš atzinusi, ka līdz 2016. gadam tai bijušas nepilnības
iekšējās kontroles sistēmās, kas, iespējams, ļāvušas
negodīgiem klientiem izmantot bankas sistēmas nelikumīgām
darbībām. Latvijas banku uzraugs – Finanšu un kapitāla tirgus
komisija – pārbaudi "Swedbank" Latvijā veica jau 2016. gadā, kā
rezultātā banka samaksāja 1,4 miljonu eiro sodu un īstenoja
plašus uzlabojumus darbā ar iekšējās kontroles sistēmām.
LASI ARĪ: Zviedrijas "Swedbank" piemērots 360 miljonu eiro sods
Tajā
pašā gadā arī tika pārtrauktas attiecības ar vairumu augsta
riska nerezidentu klientu Latvijā un kopš tā laika "Swedbank" neapkalpo uzņēmumus, kuri reģistrēti ārpus Eiropas Ekonomiskās
zonas, vai arī tādās Eiropas valstīs kā Malta, Kipra,
Lielbritānija, Luksemburga un Lihtenšteina. Vienīgais izņēmums
ir ārvalstu vēstniecības.
Starptautiskais
un ASV bāzētais juridiskais birojs "Clifford Chance" darbu sāka
2019.gada februārī, kad pēc publikācijām plašsaziņas līdzekļos
par "Swedbank" iespējamu saistību ar naudas atmazgāšanas skandāliem
to, visaptverošas un objektīvas izmeklēšanas nodrošināšanai,
piesaistīja "Swedbank Grupas" padome. Izmeklēšana aptvēra klientus,
transakcijas un aktivitātes laika posmā no 2007. gada līdz 2019.
gada martam, kā arī pētīja, kā banka nodrošinājusi iekšējo
un ārējo ziņošanu jautājumos, kas skar naudas atmazgāšanas
novēršanu. Tāpat "Clifford Chance" detalizēti analizēja, kā "Swedbank" vēsturiski ir novērsusi konstatētos trūkumus iekšējās
kontroles sistēmās.